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スマートライフに必須「ライフプランニング」
生活文化研究所です。
後期高齢者のKさんから問い合わせがありました。
定年で年金生活者となって10年、いろいろこれまで出来ていたことができなくなって、人の手を借りたりしていますが、ハウスキーパーに入ってもらうにしてもお金がかかるし、家内が認知症ぎみで、だんだん調理をしなくなって、宅配弁当を利用するしかない状態で、お財布事情が悪化しています。これからの生活設計や財政計画をどうしたらいいでしょう。
シニア、シルバー世代に達してから、資産運用・家計・保険などの生活防衛策を講じるのでは遅すぎるのですが、Kさんのようにお財布事情の悪化が現実問題となってきて、初めて悩みだすというのが、一般的なのかもしれませんね。
遅きに失しないために、ヤングミドルから、ミドルシニアのステージから、ライフプランとしてダイヤグラムを策定しておきたいものです。
Kさんには、平均的な貯蓄と年金を基礎として、いまのQOL（生活の質）を維持できるようなライフプランを提案してもらうという方向で、「オンアド｜ライフプランニング・資産運用相談の無料カウンセリング」を受けるよう、おすすめしました。
「オンアド｜ライフプランニング・資産運用相談の無料カウンセリング」
株式会社オンアドは、お金をめぐる諸問題、資産形成・運用、保険、ローン、相続などの金融に関わるアドバイスを提供する会社です。
金融商品の販売を行わず、アドバイスの提供に特化しているところに、特色があります。
この会社は、野村ホールディングス、千葉銀行、第四北越銀行、中国銀行の4社が共同で設立した合弁会社で、2022年1月14日に設立されました。
これらの金融会社で経験を積んだ専門家から、オンラインで客観的中立的なアドバイスを受けることができます。
「オンアド」で提供されるサービス
株式会社オンアドのサービス内容をまとめておきましょう。
資産形成・運用アドバイス:
お客様の目標やリスク許容度に基づいて、最適な資産形成・運用プランを提案してもらえますます。
保険アドバイス:
生命保険や医療保険など、個々のニーズに合った保険商品を選ぶためのアドバイスをもらえます。
ローンアドバイス:
住宅ローンや教育ローンなど、最適なローン商品を選ぶためのサポートが得られます。
相続アドバイス:
相続に関する法的手続きや税務対策についてのアドバイスを提供してもらえます。
オンアドは金融商品の販売を行わず、中立的な立場からお客様に最適なアドバイスを提供することを目指しています。
「オンアド」のメリット
株式会社オンアドのメリットは以下の点にあります：
中立的なアドバイス:
オンアドは金融商品の販売を行わないため、特定の商品を推奨することなく、お客様にとって最適な選択肢が提供されます。
オンラインでの利便性:
オンアドのサービスはオンラインで提供されるため、場所や時間に縛られずに専門家のアドバイスを受けることができます。
幅広いサービス:
資産形成・運用、保険、ローン、相続といった多岐にわたる金融アドバイスを一つの窓口で受けられるため、総合的なサポートが可能です。
専門家のサポート:
各分野の専門家が在籍しており、最新の情報と知識に基づいたアドバイスを提供します。
これらのメリットにより、オンアドはお客様にとって信頼性が高く、安心して受けられるコンサルタント・サービスとして高い評価を得ています。
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